Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Điều 206 BLHS

Mục Lục [Ẩn]

Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Điều 206 BLHS

Là hành vi của các tổ chức tín dụng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang hoạt động tại Việt Nam) cố ý thực hiện các vi phạm quy định của pháp luật về hoạt động của mình gây thiệt hại về tài sản.

Luật sư Trịnh Văn Dũng, Đoàn luật sư thành phố Hà Nội tư vấn như sau:

​​​​​​​1. Các yếu tố cấu thành tội phạm

1.1. Mặt khách quan của tội phạm

a) Hành vi được quy định là hành vi vi phạm quy định về hoạt đội ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.

Các hành vi này có thể là:

- Cấp tín dụng cho trường hợp không được cấp tín dụng, trừ trường hợp cấp dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng;

- Cấp tín dụng không có bảo đảm hoặc cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định của pháp luật;

- Vi phạm quy định về tỉ lệ bảo đảm an toàn cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng;

- Nâng khống giá trị tài sản bảo đảm khi thẩm định giá để tín dụng đối với trường hợp phải có tài sản bảo đảm:

- Vi phạm quy định của pháp luật về tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng;

- Cấp tín dụng vượt giới hạn so với vốn tự có đối với một khách hàng và người có liên quan, trừ trường hợp có chấp thuận của người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;

- Vi phạm quy định của pháp luật về góp vốn, giới hạn góp vốn, mua cổ phần, điều kiện cấp tín dụng;

- Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả;

- Kinh doanh vàng trái phép hoặc kinh doanh ngoại hối trái phép;

- Tiến hành hoạt động ngân hàng khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cho phép theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Luật các tổ chức tín dụng.

b) Điều luật quy định hậu quả của tội phạm là thiệt hại về tài sản từ 100 triệu đồng trở lên.

1.2. Mặt chủ quan của tội phạm:

Lỗi của người phạm tội được quy định là lỗi cố ý đối với hành vi vi phạm.

1.3. Mặt khách thể:

Hành vi phạm tội xâm phạm chế độ quản lí nhà nước trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở Việt Nam

1.4. Chủ thể của tội phạm:

Là người từ đủ 16 tuổi trở lên và có năng lực trách nhiệm hình sự. Ngoài ra dấu hiệu Chủ thể của loại tội phạm này là chủ thể đặc biệt, cụ thể người phạm tội là người phải có chức vụ, quyền hạn trong tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng..

2. Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng bị xử lý thế nào?

Điều 206 BLHS, quy định người phạm tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng có thể bị xử phạt đến 20 năm tù giam. Điều luật quy định 04 khung hình phạt chính và 01 khung hình phạt bổ sung.

2.1. Khung 1:

Phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 300 triệu đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

2.2. Khung 2:

Phạt tù từ 03 năm đến 07 năm được quy định cho trường hợp phạm tội gây thiệt hại về tài sản từ 300 triệu đồng đến dưới 01 tỉ đồng.

2.3. Khung 3:

Phạt tù từ 07 năm đến 12 năm được quy định cho trường hợp phạm tội gây thiệt hại về tài sản từ 01 tỉ đồng đến dưới 03 tỉ đồng.

2.4. Khung 4:

Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm được quy định cho trường hợp phạm tội gây thiệt hại về tài sản từ 03 tỉ đồng trở lên.

2.5. Hình phạt bổ sung:

Cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Liên hệ luật sư tư vấn: 0969566766