Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng?

Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng: Các hành vi và mức xử phạt

✅MỞ BÀI

Hoạt động kinh doanh vàng là lĩnh vực đặc thù, chịu sự quản lý chặt chẽ của Nhà nước do ảnh hưởng trực tiếp đến thị trường tiền tệ, tài chính và an ninh kinh tế. Trên thực tế, không ít cá nhân, hộ kinh doanh và doanh nghiệp vẫn vô tình hoặc cố ý vi phạm các quy định pháp luật về mua bán, sản xuất, gia công, xuất nhập khẩu vàng, dẫn đến nguy cơ bị xử phạt với mức tiền rất lớn, thậm chí bị tịch thu vàng, đình chỉ hoạt động hoặc thu hồi giấy phép kinh doanh.

Điều 28, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 có hiệu lực từ ngày 09/02/2026 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng trong đó có quy định về vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng đã phân loại cụ thể từng hành vi vi phạm tương ứng với mức xử phạt từ cảnh cáo đến phạt tiền hàng trăm triệu đồng, kèm theo các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả như tịch thu toàn bộ số vàng kinh doanh trái phép không có giấy tờ, hóa đơn.... Việc nắm rõ quy định này không chỉ giúp tổ chức, cá nhân chủ động phòng tránh vi phạm, mà còn là cơ sở quan trọng để đánh giá đúng rủi ro pháp lý và bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp khi phát sinh tranh chấp hoặc bị xử phạt hành chính.

✅1. Căn cứ pháp lý xử phạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng

Việc xử phạt các hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng được thực hiện trên cơ sở các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối, quản lý hoạt động kinh doanh vàng và xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ – ngân hàng.

Điều 28 là điều khoản trung tâm quy định các hành vi vi phạm, mức xử phạt, hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả đối với hoạt động kinh doanh vàng. Quy định này được áp dụng đối với:

Cá nhân mua, bán vàng miếng;

Hộ kinh doanh vàng;

Doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ;

Tổ chức tín dụng và các tổ chức có liên quan.

Nguyên tắc xử phạt được áp dụng theo mức độ vi phạm, số lần vi phạm và hậu quả gây ra. Trong đó, các hành vi tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần sẽ bị xử phạt nặng hơn đáng kể.

✅2. Các hành vi vi phạm bị phạt cảnh cáo

2.1. Mua, bán vàng miếng với tổ chức không có giấy phép

Pháp luật chỉ cho phép việc mua, bán vàng miếng được thực hiện với các tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp được cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Trường hợp cá nhân mua hoặc bán vàng miếng với các tổ chức không có giấy phép hợp pháp sẽ bị phạt cảnh cáo nếu vi phạm lần đầu.

Hành vi này thường xảy ra khi người dân giao dịch vàng theo thói quen, không kiểm tra tư cách pháp lý của bên mua hoặc bên bán.

2.2. Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán

Vàng không được pháp luật công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp. Việc sử dụng vàng để thanh toán trong các giao dịch dân sự, thương mại là hành vi vi phạm và có thể bị xử phạt cảnh cáo nếu chưa tái phạm.

✅3. Phạt tiền từ 10 triệu đến 20 triệu đồng

3.1. Tái phạm mua, bán vàng miếng trái phép

Nếu cá nhân hoặc tổ chức tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức không có giấy phép, mức xử phạt sẽ tăng lên từ 10 triệu đến 20 triệu đồng.

3.2. Tái phạm hành vi sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán

Trường hợp tiếp tục sử dụng vàng để thanh toán dù đã bị cảnh cáo hoặc xử phạt trước đó, chủ thể vi phạm sẽ bị xử phạt tiền.

3.3. Không thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản

Đối với các giao dịch mua, bán vàng có giá trị lớn, pháp luật yêu cầu phải thực hiện thanh toán qua tài khoản. Việc thanh toán bằng tiền mặt không đúng quy định là hành vi vi phạm và bị xử phạt ở khung này.

✅4. Phạt tiền từ 30 triệu đến 50 triệu đồng

4.1. Không niêm yết công khai giá mua – bán vàng

Doanh nghiệp, cửa hàng kinh doanh vàng có nghĩa vụ niêm yết công khai giá mua, giá bán. Việc không niêm yết hoặc niêm yết không rõ ràng gây nhầm lẫn cho người tiêu dùng sẽ bị xử phạt.

4.2. Không thông báo thay đổi địa điểm, mạng lưới kinh doanh

Khi có thay đổi về chi nhánh, địa điểm kinh doanh vàng miếng, doanh nghiệp phải thực hiện thủ tục thông báo theo quy định. Việc tự ý thay đổi mà không thông báo là hành vi vi phạm.

4.3. Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ không công bố tiêu chuẩn

Việc sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ phải công bố tiêu chuẩn áp dụng và ghi nhãn hàng hóa. Không thực hiện nghĩa vụ này sẽ bị xử phạt.

4.4. Sản xuất vàng miếng không ghi nhãn, không công bố hàm lượng

Đây là hành vi vi phạm nghiêm trọng do ảnh hưởng trực tiếp đến chất lượng, giá trị và quyền lợi của người tiêu dùng.

✅5. Phạt tiền từ 80 triệu đến 100 triệu đồng

5.1. Kinh doanh vàng miếng không đúng quy định

Bao gồm các trường hợp kinh doanh vàng miếng sai phạm về điều kiện, quy trình hoặc vượt quá phạm vi được cấp phép.

5.2. Mang vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh trái quy định

Việc mang vàng qua biên giới phải tuân thủ quy định về khai báo và hạn mức. Vi phạm sẽ bị xử phạt hành chính, trừ trường hợp thuộc lĩnh vực hải quan.

✅6. Phạt tiền từ 140 triệu đến 180 triệu đồng

6.1. Kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm

Pháp luật không cho phép kinh doanh vàng miếng thông qua hình thức đại lý ủy nhiệm. Đây là hành vi vi phạm nặng, thường bị phát hiện trong các chuỗi phân phối vàng không chính thức.

6.2. Vi phạm quy định về trạng thái vàng

Tổ chức tín dụng và doanh nghiệp phải tuân thủ quy định về trạng thái vàng nhằm bảo đảm an toàn hệ thống.

6.3. Xuất nhập khẩu vàng không đúng ngành nghề đăng ký

Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đã đăng ký là hành vi vi phạm nghiêm trọng.

6.4. Kinh doanh vàng trang sức khi chưa đủ điều kiện

Bao gồm các trường hợp chưa đáp ứng điều kiện về cơ sở vật chất, nhân sự, tiêu chuẩn kỹ thuật.

6.5. Gia công vàng không đăng ký hợp pháp

Gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đăng ký trong giấy chứng nhận kinh doanh là hành vi vi phạm và bị xử phạt ở khung này.

✅7. Phạt tiền từ 200 triệu đến 250 triệu đồng

7.1. Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai giấy phép

Vàng nguyên liệu nhập khẩu chỉ được sử dụng đúng mục đích ghi trong giấy phép. Vi phạm sẽ bị xử phạt rất nặng.

7.2. Tái phạm kinh doanh vàng miếng qua đại lý

Nếu đã bị xử phạt mà vẫn tái phạm, mức phạt tăng lên đáng kể.

✅8. Phạt tiền từ 250 triệu đến 300 triệu đồng

8.1. Sản xuất vàng miếng trái pháp luật

Hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định bị coi là hành vi đặc biệt nghiêm trọng, ảnh hưởng trực tiếp đến chính sách quản lý vàng của Nhà nước.

✅9. Phạt tiền từ 300 triệu đến 400 triệu đồng

9.1. Kinh doanh vàng miếng không có giấy phép

Đây là khung phạt cao nhất, áp dụng cho các hành vi kinh doanh vàng miếng trái phép.

9.2. Xuất nhập khẩu vàng không có giấy phép

Bao gồm vàng nguyên liệu và vàng miếng.

9.3. Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép

Mọi hoạt động kinh doanh vàng đều phải được cơ quan có thẩm quyền cho phép.

✅10. Hình thức xử phạt bổ sung

Ngoài phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị:

Tịch thu số vàng vi phạm;

Đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng từ 6 – 9 tháng;

Đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9 – 12 tháng.

✅11. Biện pháp khắc phục hậu quả

Trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng, cơ quan có thẩm quyền có thể thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, chấm dứt hoàn toàn hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.

✅12. Lưu ý quan trọng để tránh vi phạm

Kiểm tra kỹ giấy phép trước khi mua, bán vàng miếng;

Tuân thủ quy định về thanh toán qua tài khoản;

Niêm yết công khai giá mua – bán;

Không sản xuất, gia công, kinh doanh vàng khi chưa đủ điều kiện pháp lý;

Chủ động xin tư vấn pháp lý trước khi mở rộng hoạt động kinh doanh vàng.

✅13. Kết luận

Điều 28 về vi phạm quy định hoạt động kinh doanh vàng đặt ra hàng rào pháp lý rất chặt chẽ nhằm kiểm soát thị trường vàng. Các mức xử phạt cao, kèm theo biện pháp bổ sung như tịch thu vàng, đình chỉ hoạt động hay thu hồi giấy phép cho thấy Nhà nước không dung túng cho các hành vi vi phạm trong lĩnh vực nhạy cảm này.

Đối với cá nhân, hộ kinh doanh và doanh nghiệp, việc hiểu đúng – làm đúng quy định pháp luật về vàng không chỉ giúp tránh bị xử phạt mà còn bảo đảm hoạt động kinh doanh ổn định, bền vững lâu dài.

✅14. CẦN TƯ VẤN PHÁP LÝ VỀ KINH DOANH VÀNG?

Nếu bạn đang kinh doanh vàng miếng, vàng trang sức, hoặc có nguy cơ bị xử phạt, tịch thu vàng, đình chỉ hoạt động do vi phạm quy định pháp luật, hãy trao đổi sớm với luật sư để được hướng dẫn đúng và kịp thời.

Luật Dũng Trịnh tư vấn, rà soát rủi ro và hỗ trợ xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh vàng – tiền tệ – ngân hàng.

☎️ Hotline/Telegram/Zalo: 0969 566 766|0338 919 686|

Website: https://luatdungtrinh.vn|

Email:luatdungtrinh@gmail.com|